您的瀏覽器不支援JavaScript功能,若部份網頁功能無法正常使用時,請開啟瀏覽器JavaScript狀態
友善列印 :
請利用鍵盤按住Ctrl + P開啟列印功能
字級設定 :
IE6請利用鍵盤按住ALT鍵 + V → X → (G)最大(L)較大(M)中(S)較小(A)小,來選擇適合您的文字大小,
而IE7或Firefox瀏覽器則可利用鍵盤 Ctrl + (+)放大 (-)縮小來改變字型大小。

重要政策

:::
亞太防制洗錢組織評鑑拚佳績

日期:107-10-01
資料來源:新聞傳播處

  • 亞太防制洗錢組織評鑑拚佳績

一、 前言
我國是亞洲第一個通過洗錢防制專法的國家,更於86年以創始會員加入亞太洗錢防制組織(APG),但 96年第二輪評鑑被列為一般追蹤名單,100年更落入加強追蹤名單,持續至103年第二輪相互評鑑結束,仍被列為過渡追蹤程序國家,顯示過去的努力仍不夠,包括銀行海外分行發生法遵不足而被裁罰的情形,國內金融內部管控方面也出問題。

為健全我國防制洗錢體系,重建金流秩序並接軌國際規範,政府陸續完成相關法規制定與修正,包括修正《刑法》及《刑事訴訟法》沒收及保全扣押新制(105年7月1日施行)、制定《資恐防制法》(105年7月27日公布)、修正《洗錢防制法》(106年6月28日施行)、制定《國際刑事司法互助法》(107年5月2日公布)、制定《財團法人法》(107年8月1日公布)、修正《公司法》(107年8月1日公布)。在種種努力下,我國於106年7月順利無條件脫離過渡追蹤程序,是10個缺失未改善之後續追蹤國家中,唯一無條件順利脫離。

今(107)年11月第三輪相互評鑑在即,其結果對我國未來整體金融活動之靈活度有深遠影響,行政院已於106年3月成立「行政院洗錢防制辦公室」(以下簡稱「洗防辦」) ,統籌我國洗錢防制整體工作,配合評鑑進程,掌握國家面臨的洗錢與資恐風險,檢視政策和資源是否到位及有效配置,並完善相關的法規修正及政策規劃,以順利通過評鑑,進而打造台灣成為與國際接軌、金流有序、優良信譽評等的亞太地區反洗錢典範。
 

二、衝刺評鑑,國家向前
(一) 加強宣導與教育:在各地ATM、金融機構據點、台鐵、捷運及松山、桃園、小港國際機場等,以宣導短片、海報、圖卡、懶人包強化大眾認知及教育,並針對執法機關與民眾、金融機構、指定之非金融事業或人員,共進行上千場次的宣導與教育訓練。
(二) 啟動全面國家風險評估程序:為因應第三輪相互評鑑方法論更新,由37個公部門機關部會、31個私部門公會及機構,在國際專家顧問的協助下,共進行4次大規模國家風險評估程序會議,詳實檢視評估我國洗錢/資恐風險,陸續完成國家風險評估報告、國家技術遵循報告、國家效能遵循報告並提交予APG秘書處,檢視結果顯示我國洗錢之固有風險:
9大最高及高度威脅犯罪:包括毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪及智慧財產犯罪。
 14個高風險弱點產業:本國銀行、國際金融業務分行(OBU)、國際證券業務分公司(OSU)、外國銀行在台分行、郵政機構、證券商、國際保險業務分公司(OIU)、銀樓業、會計師、律師、不動產經紀業、農業金融機構、人壽保險公司、證券投信業等。
(三)模擬評鑑:洗防辦於106年12月及今(107)年4月間邀請APG、國際防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force)及國際專家來台進行公、私部門模擬評鑑各1次。發現主要缺失為政府對公司法人的透明度難以掌握、執法機關對犯罪金流追緝的認識及行動不足;另業者在風險辨識與內控上存在執行落差。
(四) APG會前會:已於今(107)年8月舉行,洗防辦及20個部會、37個局、處、署的官員,共約300人接受APG評鑑團面訪,讓APG更加瞭解我國法律架構及政府之間關聯性,並針對我提交之書面資料釋疑。
 

三、《洗錢防制法》及《資恐防制法》修法,補實法制不足
APG第3輪相互評鑑已將法令遵循要求變成基本配備,惟經過4次國家風險評估會議及公私部門模擬評鑑之檢視,且由外籍專家進行評估,均指出我國部分法制與國際規範尚有落差,且相關修法之生效、施行需於現地評鑑結束前完成始得納入評鑑範圍內計分。為爭取評鑑佳績,行政院已於107年9月13日通過《洗錢防制法》及《資恐防制法》修正草案,力拚評鑑前完成修法: 
(一) 《洗錢防制法》修正重點:將內部控制、程序、教育訓練與查核納入法制規範,規定金融機構及指定之非金融事業或人員,包括銀樓、地政士、不動產經紀業者,以及律師或會計師為客戶進行不動產交易或管理金錢與資產時,應依業務規模,建立內部控制與稽核制度,及定期更新防制洗錢與打擊資恐風險評估報告。
(二) 《資恐防制法》修正重點:將「目標性金融制裁」之範圍擴及於被制裁者直接或間接控制之財物或財產上利益,除被制裁者本人直接持有之財產不得移轉外,其委由親友代為持有、或信託他人等方式持有之財產亦受限制。
 

四、結語
本年11月的APG現地評鑑絕對不是台灣洗錢防制工作的終點,我們不僅要做到法制面符合國際規範,並同時展現實作成效與作為,更要讓洗錢防制及打擊資恐觀念深植民心,使產業及民眾都能因洗錢防制的具體落實,共享金流秩序穩定,以及阻絕不法金流後治安改善及犯罪減少所帶來的正面效益,期待「金流透明 世界好評⁺」。

回頂端