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重要政策

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亞太防制洗錢組織第3輪相互評鑑

日期:107-12-03
資料來源:新聞傳播處

  • 亞太防制洗錢組織第3輪相互評鑑

一、 前言
我國是亞洲第1個通過洗錢防制專法的國家。86年以創始會員加入亞太洗錢防制組織(APG);90年接受APG第1輪相互評鑑,因訂有專法成效良好;96年第2輪評鑑被列為「一般追蹤名單」,但因相關法制未與時俱進,100年落入「一般加速追蹤名單」,其後經努力完成修正相關規定,103年再回到一般追蹤。104年因第3輪相互評鑑程序之展開,進入「過渡追蹤程序」。

為健全我國防制洗錢體系,重建金流秩序,並接軌國際規範,政府陸續修正的法條包括《刑法》、《刑事訴訟法》、《洗錢防制法》及《公司法》,同時亦制定《國際刑事司法互助法》、《財團法人法》及《資恐防制法》。在種種努力下,106年7月順利無條件脫離過渡追蹤程序,是10個缺失未改善後續追蹤國家中,唯一無條件順利脫離的國家,並於本(107)年11月接受第3輪相互評鑑,其結果對我國未來整體金融活動之靈活度將有深遠影響。
 

二、 為什麼要接受APG評鑑?
不接受評鑑可能會失去APG會員國身分,或被認為是洗錢高風險國,嚴重影響國際競爭力。APG至今共進行3輪相互評鑑。其評鑑結果列為「一般追蹤名單」,代表洗錢防制效能極佳;次佳為「加強追蹤名單」;再其次為「加速加強追蹤名單」;最差列為「不合作名單」者,將被國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)列管,須依要求提出具體改善計畫及追蹤執行。
 

三、 第3輪相互評鑑拚佳績
為通過評鑑,除政府全力以赴,加強宣導與教育,修正防制洗錢及打擊資恐相關法規,加強金融監理及不法金流追查外,私部門亦強化內控法遵及防制措施。行政院並於106年3月成立「行政院洗錢防制辦公室」,統籌我國洗錢防制整體工作,並完成4次大規模國家風險評估程序會議,詳實檢視評估我國面臨的洗錢/資恐風險,並配合評鑑進程,進行公、私部門模擬評鑑及舉辦    APG會前會。

APG評鑑團已於今(107)年11月5日至16日完成對我國的第3輪實地相互評鑑,並發布初步評鑑報告,肯定台灣這2年來的努力及實質進展;明(108)年1月將公布初步評鑑結果,政府將加速改善相關不足之處,爭取明(108)年7月獲APG大會通過最佳評鑑結果。
 

四、APG初步評鑑結果與建議
(一) 優點
 成立洗錢防制辦公室展現來自高層的領導和出色協調力
 對洗錢及沒收資產的國際合作請求能提供良好、及時的協助
 金融情報中心發揮優勢效能,且防制洗錢及打擊資恐協調機制健全
 對扣押及沒收犯罪所得、犯罪工具及等價財產有良好的法律架構
 金融領域有普遍強大的防制洗錢及打擊資恐的監理體系
 非金融產業在洗錢/資恐之工作推動上進展良好
(二) 缺點
 對跨境現金流動、外匯和部分環境犯罪的相關風險評估尚有落差
 例行性的客戶審查過於依賴基本文件,對辨識境外公司的控制權仍顯不足
 洗錢犯罪定罪率偏低,處罰偏輕較不具勸阻性。 
(三) 具體建議
 台灣應繼續完成並執行全國性防制洗錢及打擊資恐策略,並應將APG第三輪相互評鑑建立的協調機制予以機構化
 應特別針對毒品及走私犯罪部分強化國際合作
 加強提供金融機構及指定之非金融事業或人員(DNFBP)之監理機關相關威脅分析,以強化風險為本的監理
 

五、 結語
此次APG現地評鑑絕對不是台灣洗錢防制工作的終點,我們不僅要做到法制面符合國際規範,展現實作成效與作為,更要讓洗錢防制及打擊資恐觀念深植民心,使產業及民眾都能因洗錢防制的具體落實,共享金流秩序穩定,阻絕不法金流後治安改善及犯罪減少所帶來的正面效益,期待「金流透明 世界好評⁺」。

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